经过4个多月侦查，杭州警方近日破获一起涉案金额巨大的非法吸收公众存款案。饶某等人以浙江杰邦控股集团有限公司及多家关联企业为平台，以承诺支付高额利息为诱饵，向社会不特定人员借款或者变相借款。目前，已查证的涉案总金额约2.6亿元，报案人达120余名。饶某等4人因涉嫌非法吸收公众存款被刑拘。新华社发(龙巍 摄)
杭州破获一起涉案金额近2.6亿非法吸收公众存款案
7月5日，记者从杭州警方获悉，一起涉案金额巨大的非法吸收公众存款案于近日破获。目前，主要犯罪嫌疑人饶某某等4人已经检察机关批准逮捕。已查证的涉案金额近2.6亿，报案人有120余人，且大多数受害者都为中老年人。
杭州经侦支队办案民警介绍说，饶某某等人非法吸收公众存款的手段主要有三种：直接借款、借他人房产向银行抵押贷款、以房产理财为名将他人房屋抵押给借款人。
声称可支付1分至5分的利息
一种是直接借款。从2009年下半年至2011年9月间，饶某某等人以浙江杰邦控股集团有限公司及其多家关联公司经营、投资需要资金为由，向公众大肆直接或间接借款。饶某某等人声称可以支付1分至5分不等的高额利息。
这期间有61人直接或间接借款给了饶某某，合计借款金额14610万元。
借他人房产向银行抵押贷款
而第二种手段：饶某某借用他人的房产向银行抵押贷款或者办理委托贷款。
当时，饶某某以杰邦公司及其关联企业杭州杰旭物资有限公司、浙江杰邦进出口有限公司、杭州普天煤炭有限公司的名义向杭州三家银行贷款，但这一过程中银行提出了贷款需有抵押物。
饶某某由于手头没有抵押物，便对外宣称，杰邦公司要在下沙购置土地，投资建德千岛湖假日大酒店需要资金，如果有人愿意将房屋委托其作为银行的抵押物，他就每月支付给房主抵押金额的1%至2%作为利息。
经人介绍后，徐某某、孙某某等7人将自有房产提供给杰邦公司作为向银行贷款的抵押物。他们与饶某某签订了委托书并办理公证，全权委托杰邦公司处理其房产，并在银行贷款抵押合同上进行确认。
而杰邦公司则凭委托书、公证书、房屋产权三证、银行贷款抵押合同前往房屋产权交易中心办理相关手续，将贷款银行作为他项权利人在房屋产权证上予以记录，这其中涉及贷款金额3787.5万元。
以房产理财为名将他人房屋抵押给借款人
饶某某还以房产理财为名对外承诺，只要将房屋交由其处理，杰邦公司就每月支付给房屋所有权人抵押担保金额的1%作为利息。
一些不知其中利害关系的房主便与饶某某签订了委托书并公证。这些房子，又成了饶某某向他人借款的抵押物。
警方查明，以此种方式将房产进行抵押的房主有35名，涉及金额4635.95万元。
大批房主接到法院的传票
饶某某虽然称能支付给借款人或房屋抵押人利息，但几个月后便资不抵债，根本无法偿还巨额的利息。
到今年2月22日，大批房屋所有权人都接到了法院的传票。银行(或其他出借人)上法院起诉，执行其房产。房主陆续前往杭州市公安局经侦支队，控告饶某某等人。而此时饶某某等人已无法联系，公司也已人去楼空。
杭州经侦支队在立案后一天，就将主要犯罪嫌疑人饶某某、杜某某、陈某某等3人抓获归案。
民警也想借此案提醒大家，个人将房产抵押向银行贷款，再将贷款出借给他人赚取利差，这也是违法所得，一旦达到五万元以上就将涉嫌高利转贷罪，杭州已有这方面的判例。 |
